Accertamento su acquisto casa con risparmi dal cc

[wxy]

Buongiorno , volevo un parere dagli amici esperti circa la seguente questione.

Vorrei acquistare un appartamento per abitarci o eventualmente successivamente per affittarlo ( attualmente abito in casa di prprietà ereditata dai genitori con mio fratello ) utilizzando parte dei soldi che ho sul cc ; il problema è che ormai da svariati anni ( diciamo da una quindicina d' anni) risulto non occupato poichè svolgo da allora l' attività di trading on line che è la mia fonte di reddito e pagando le tasse in regime amministrato non debbo presentare dichiarazione dei redditi.

Credo quindi che se usassi soldi del mio cc per l' acquisto sicuramente mi arriverebbe l' accertamento poichè a fronte di reddito dichiarato nullo risulterebbe una spesa molto elevata seppur guistificabile con le provviste presenti sul conto bancario : che ne pensate ?...come dovrei muovermi ? sono fondati i miei timori ?

Grazie per l' attenzione

 

[[email protected]]

credo che i tuoi timori siano fondati anche se in sede di un eventuale contenzioso potresti dimostrare ciò che hai scritto

 

[Rocco]

Non credo ci sarebbero problemi a dimostrare la provenienza del denaro utilizzato per la compravendita immobiliare, su questo concordo con Giuseppe.
Saluti.

 

[wxy]

grazie 1000 , allora avevo visto giusto...e se andassi direttamente all' agenzia delle entrate a chiedere lumi ( dimostrando così che non ho nulla da nascondere )magari portando già loro la documentazione ( estratti conto in cui si vedono il saldo disponibile e come questo è evuluto negli anni a seguito delle rendite finanziarie conseguite con l' attività di trading) su come procedere in modo da prevenire futuri accertamenti ?

 

[STUDIOCEL]

Figurati se ti danno la loro benedizione...tieni tutto e saprai dimostrare a richiesta...

 

[Rocco]

grazie 1000 , allora avevo visto giusto...e se andassi direttamente all' agenzia delle entrate a chiedere lumi ( dimostrando così che non ho nulla da nascondere )magari portando già loro la documentazione ( estratti conto in cui si vedono il saldo disponibile e come questo è evuluto negli anni a seguito delle rendite finanziarie conseguite con l' attività di trading) su come procedere in modo da prevenire futuri accertamenti ?

Lascia stare.
Ti muoverai solo se l'Agenzia delle Entrate avviasse un'attività di controllo nei tuoi confronti.
Fai quello che devi fare e poi si vedrà, non è detto che il controllo scatti, è probabile ma non certo.
Saluti.

 

[Tocotti]

Buongiorno , volevo un parere dagli amici esperti circa la seguente questione.

Vorrei acquistare un appartamento per abitarci o eventualmente successivamente per affittarlo ( attualmente abito in casa di prprietà ereditata dai genitori con mio fratello ) utilizzando parte dei soldi che ho sul cc ; il problema è che ormai da svariati anni ( diciamo da una quindicina d' anni) risulto non occupato poichè svolgo da allora l' attività di trading on line che è la mia fonte di reddito e pagando le tasse in regime amministrato non debbo presentare dichiarazione dei redditi.

Credo quindi che se usassi soldi del mio cc per l' acquisto sicuramente mi arriverebbe l' accertamento poichè a fronte di reddito dichiarato nullo risulterebbe una spesa molto elevata seppur guistificabile con le provviste presenti sul conto bancario : che ne pensate ?...come dovrei muovermi ? sono fondati i miei timori ?

Grazie per l' attenzione

Buongiorno, timori fondati in parte.
L'agenzia noterebbe facilmente che c'è una sottrazione di soldi dal conto e che si bilancerebbero per l'acquisto. Suppongo che nei bonifici ci siano le causali. Se invece le operazioni le effettui con prelievo di grosse quantità di contanti dal conto e poi verso acquisto casa, è probabile che scatti un alert. Auguri per la nuova casa

 

[wxy]

Ringrazio tutti ,ora è tutto più chiaro

 

[Commissario Giraldi]

Mah, secondo me il notaio potrebbe facilmente fare una sos (segnalazione operazione sospetta), poi sarà la UIF (unità informazioni finanziarie) a fare le indagini del caso, le conclusioni possibili dovrebbero essere due, o archiviano la sos o in caso di dubbi passano la palla alla GDF che a sua volta valuteranno se mettere in gioco l'ADE, escludendo a priori risvolti relativi all'antimafia e all' antiterrorismo la partita si gioca tutto sull'antiriciclaggio... Loro vogliono capire come cavolo fai ad acquistare casa e a mantenerla (utenze,condominio) senza dichiarare nessun reddito. Tu giustamente asserisci che facendo trading a tempo pieno con Broker, sim e banche italiane usufruisci del regime amministrato percui ti fanno da sostituto di imposta e gestiscono tutto loro comprese eventuali compensazioni di plus con minus pregresse, perciò sui capital gain che fai sei esentato dal dichiararli nella denuncia dei redditi. Il problema è farglielo capire. Ops mi sono accorto ora che è un post vecchio, tempo perso a rispondere.
P.S Magari se qualcuno aggiorna o riscrive qualcosa non avrò speso tempo a scrivere per niente. scusate e buona vita!