Antiriciclaggio: Quando è necessario effettuare l'identificazione del cliente?

L'identificazione consiste nella verifica dell'identità del cliente e del soggetto per conto del quale egli eventualmente operi nonché nell'acquisizione dei loro dati identificativi per la conservazione nell'archivio unico.

L'identificazione è dovuta:

• in relazione a ogni prestazione professionale che comporti o possa comportare la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento, beni o utilità di importo, anche frazionato, superiore a 12.500;
  
• in relazione alle operazioni il cui valore non è determinato o determinabile.

Il D.Lgs. 231/2007 prevede che gli obblighi di adeguata verifica della clientela e di registrazione sussistano, tra l'altro, quando i destinatari della normativa eseguono operazioni occasionali disposte dai clienti che comportano la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a 15.000 euro.