Tool in excel che può essere utilizzato per effettuare una completa analisi economica, finanziaria e patrimoniale dell'azienda dagli ultimi tre Bilanci

“CHECK UP AZIENDA PLUS – Analisi di bilancio, Rating e Report direzionali” (Versione 9.0) è un tool che elabora una completa analisi economica, finanziaria e patrimoniale dell’azienda utilizzando gli ultimi tre bilanci.

Aggiornato con le indicazioni del Codice della Crisi d'Impresa e dell'Insolvenza (D.Lgs. 14/2019)

• Analizza gli equilibri patrimoniale-economico-finanziario come richiesto dal CCII elaborando un Report rapido in un unico foglio A4 per avere sotto controllo lo stato di salute dell’azienda;
• Approfondisce con 3 Report esclusivamente grafici per una semplice interpretazione, lo stato e l’andamento nel tempo dei 3 equilibri gestionali patrimoniale-economico-finanziario.
• Elabora una completa analisi di bilancio per indici, margini e flussi, oltre ad altri indicatori finanziari (Rating per il merito creditizio, Z-score di Altman, EM-score, Fatturato di equilibrio e margine di sicurezza).

12 Report direzionali

Il sistema elabora ben 12 REPORT DIREZIONALI analitici:

1. Un REPORT RAPIDO degli equilibri gestionali di 1 pagina con la sintesi della situazione patrimoniale-economica-finanziaria dell’azienda composto esclusivamente da grafici a tachimetro;
2. N. 3 REPORT GRAFICI ANDAMENTALI per approfondire l’andamento degli equilibri gestionali esclusivamente mediante grafici per un'agevole interpretazione dello stato di salute dell’azienda anche da parte di chi non ha dimestichezza con indici e indicatori numerici;
3. BILANCI RICLASSIFICATI con diversi criteri (SP finanziario e percentualizzato, CE a valore aggiunto, percentualizzato e finanziario);
4. ANALISI PER INDICI E MARGINI con commento per ogni singolo indice e suggerimenti migliorativi;
5. ANALISI PER FLUSSI con l’elaborazione del Rendiconto Finanziario degli ultimi 2 esercizi e visualizzazione dei fogli di lavoro;
6. RATING QUANTITATIVO per il merito creditizio completo di dettagliate tabelle di calcolo;
7. Indice finanziario Z-SCORE di ALTMAN;
8. Indice EM-SCORE;
9. BREAK EVEN ANALYSIS con il calcolo del Fatturato di pareggio, del Margine di sicurezza e con la possibilità di simulare diversi scenari;
10. RELAZIONE AUTOGENERANTE con la descrizione della situazione economica, patrimoniale e finanziaria dell’azienda;
11. Un foglio di Word editabile in cui inserire note e osservazioni per un report personalizzato.

Vi è inoltre la possibilità di stampare un completo fascicolo di 63 pagine con copertina personalizzabile.

A chi può interessare CHECK UP AZIENDA PLUS?

• Al manager/imprenditore/soci che devono essere informati sul trend andamentale dell’azienda e poter prendere le più opportune decisioni strategiche per il futuro al fine di prevenire lo stato di crisi come previsto dal CCII;
• Al dottore commercialista/consulente aziendale per incrementare notevolmente il valore aggiunto della propria attività di consulenza verso i propri clienti;
• Al responsabile amministrativo interno dell’azienda per ottenere un completo fascicolo di analisi sull’azienda da consegnare vertice manageriale.

Informazioni tecniche sull'utilizzo

Il prodotto necessita di Microsoft Excel (non funziona con Mac / OpenOffice).

ATTENZIONE: Per l'utilizzo del foglio excel, al primo avvio è richiesto un codice di sblocco che verrà inviato via email (si consiglia di controllare eventualmente anche lo spam).

Check-list per rilascio visto di conformità per la cessione del credito d'imposta energia elettrica e gas naturale, da parte di un professionista abilitato

Nel corso del 2022 si sono succedute diverse disposizioni agevolative tese a compensare le imprese dei maggiori costi sostenuti per l’acquisto di energia elettrica sotto forma di crediti d’imposta. Successivamente con la Legge di Bilancio 2023 e con il recente Decreto bollette n. 34/2023, tali crediti d'imposta sono stati riconosciuti anche per il 2023 (primo e secondo trimenstre).

La normativa consente, di optare per la cessione del credito a soggetti terzi.

Per poter optare per la cessione del credito di imposta è necessario richiedere il rilascio di un visto di conformità del credito spettante da parte di un professionista abilitato.

In particolare, il visto dovrà attestare la conformità dei dati relativi alla documentazione che attesta la sussistenza dei presupposti che danno diritto all’agevolazione.

Il presente file excel costituisce una checklist-guida per la predisposizione dei controlli necessari per il rilascio del visto di conformità.

L’utilizzo del file presuppone una adeguata competenza fiscale da parte dell’utente.

Il file richiede Microsoft Excel 2010 o superiore.

Tool excel per il calcolo della deduzione ACE sia per le società di capitali che per le società di persone

Tool excel per il conteggio della deduzione ACE.

Al fine di riequilibrare il trattamento fiscale tra le imprese che si finanziano ricorrendo al debito e quelle che si finanziano con capitale proprio, il legislatore tributario ha introdotto una particolare misura di incentivo: il cosiddetto ACE, acronimo di aiuto alla crescita economica.

L’agevolazione, in termini molto semplificati, consiste in una deduzione dal reddito complessivo netto dichiarato di un importo corrispondente al cosiddetto “rendimento nozionale” dell’incremento del capitale proprio.

Il file gestisce anche l’eventuale “recapture” della super ACE 2021 previsto in caso di distribuzioni effettuate nel corso dell’esercizio 2022.

Al fine di riequilibrare il trattamento fiscale tra le imprese che si finanziano ricorrendo al debito e quelle che si finanziano con capitale proprio, il legislatore tributario ha introdotto una particolare misura di incentivo: il cosiddetto ACE, acronimo di aiuto alla crescita economica.

Il file gestisce il calcolo sia per le società di capitali che per le società di persone.

Requisiti tecnici

Il file richiede Microsoft Excel 2007 (o successivi) o equivalente (Non funziona su MAC)

ATTENZIONE: Per l'utilizzo del foglio excel, al primo avvio è richiesto un codice di sblocco che verrà inviato via email (si consiglia di controllare eventualmente anche lo spam).

Excel per il calcolo dei termini di decadenza dell’accertamento relativo alle imposte IRPEF, IRES, IRAP e IVA, nonché dei tributi locali

L’applicativo in excel effettua il calcolo dei termini di decadenza dell’accertamento relativo alle imposte IRPEF, IRES, IRAP e IVA, nonché dei tributi locali.

Il termine di decadenza è la data entro la quale le agenzie fiscali devono notificare l’accertamento al contribuente, a pena di perdita definitiva del potere di accertamento stesso.

Il calcolo del termine di accertamento per le imposte IRPEF, IRES, IRAP e IVA viene effettuato tenendo conto delle seguenti norme:

• Fino all’anno di imposta 2015 (dichiarazione 2016), entro il 31/12 del quarto anno dalla dichiarazione, o il quinto dall’omessa dichiarazione, con raddoppio dei termini in caso di violazioni penali (art. 44 DPR 600/73 e d. lgs. 446/97);
• Dall’anno di imposta 2016 (dichiarazione 2017), entro il 31/12 del quinto anno dalla dichiarazione, o il settimo dall’omessa dichiarazione (l. 208/2015);
• Termine ridotto di due anni, a partire dall’anno di imposta 2017 (dichiarazione 2018) per i soggetti che effettuano e ricevono pagamenti di importo superiore ad € 500,00 (pagamenti tracciabili, art. 3, d. lgs. 127/2015);
• Termine ridotto di un anno, a partire dall’anno di imposta 2012 (dichiarazione 2013) per i soggetti congrui e coerenti rispetto agli studi di settore (art. 10, commi 9-13 DL 201/2011) e per quelli con adeguato livello ISA (art. 9bis, comma 11, DL 50/2017);
• Proroga di due anni per la definizione integrale dei PVC consegnati o notificati entro il 24/10/2018 (art. 1 DL 119/2018);
• Rinvio al 28/02/2022 dei termini di decadenza degli atti di accertamento scadenti fra il 08/03/2020 e il 31/12/2020, emessi entro il 31/12/2020 (art. 157 DL 34/2020);
• Proroga di 85 giorni dei termini di decadenza previsti dall’art. 66, c. 1, DL 18/2020).

Per i tributi locali sono calcolati i termini previsti dall’art. 1, comma 161 della l. 296/2006.

Requisiti dell'applicativo

Il foglio di calcolo è progettato per funzionare con Microsoft® Excel® dalla versione 2007 in poi (non funziona con Mac / OpenOffice); per il corretto funzionamento del foglio di calcolo è necessario che le Macro siano abilitate e che lo zoom sia impostato al 100%.

ATTENZIONE: Per l'utilizzo del foglio excel, al primo avvio è richiesto un codice di sblocco che verrà inviato via email (si consiglia di controllare eventualmente anche lo spam).

Sistema in excel per la Pianificazione prospettica e monitoraggio del futuro andamento aziendale

MONITORAZIENDA Budget è un sistema di allerta preventiva interna, realizzato in Excel e semplice da utilizzare.

Il D.Lgs. n. 14 del 12/01/2019 (pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 38 del 14/02/2019) recante il “Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza” in attuazione della Legge 19/10/2017 n. 155, attribuisce all’imprenditore l’obbligo di dotarsi di strumenti atti alla tempestiva rilevazione dello stato di crisi e alla conseguente assunzione di idonee iniziative.

In particolare il detto codice all’art. 2 definisce il termine “crisi” come lo stato di difficoltà economico-finanziaria che rende probabile l’insolvenza dell’impresa la quale si manifesta come inadeguatezza dei flussi di cassa prospettici a far fronte regolarmente alle obbligazioni pianificate.

Inoltre l’art. 3 stabilisce i doveri del debitore individuale e quello collettivo:

• L’imprenditore individuale deve adottare misure idonee a rilevare tempestivamente lo stato di crisi e assumere senza indugio le iniziative necessarie a farvi fronte;
• L’imprenditore collettivo deve adottare un assetto organizzativo adeguato ai sensi dell’art. 2086 del codice civile, ai fini della tempestiva rilevazione dello stato di crisi e dell’assunzione di idonee iniziative.

Risulta quindi indispensabile per l’imprenditore, la dotazione di strumenti informatici amministrativi per l’elaborazione di budget trimestrali o semestrali al fine di controllare anticipatamente l’andamento economico-finanziario ed eventuali squilibri gestionali, allo scopo di intervenire tempestivamente, così come richiesto dalla legge.

MONITORAZIENDA Budget è un sistema di allerta preventiva interna, realizzato in Excel e semplice da utilizzare, come richiesto chiaramente dalla legge, per una indispensabile pianificazione finanziaria e reddituale, mediante l’elaborazione di budget periodici.

Aggiornamenti versione 3.0:

• ampliati i budget da 3 a 4 trimestri
• inserito il budget generale d'esercizio con indici di bilancio
• inseriti i budget e scostamenti KPI
• ampliata l'analisi degli scostamenti

Requisiti tecnici

Il prodotto necessita di Microsoft Excel ed ha una dimensione di 630 KB (non funziona con Mac / OpenOffice).

ATTENZIONE: Per l'utilizzo del foglio excel, al primo avvio è richiesto un codice di sblocco che verrà inviato via email (si consiglia di controllare eventualmente anche lo spam).

Perché utilizzare MONITORAZIENDA Budget?

• Perché il D.Lgs. 14/2019 impone all’imprenditore di dotarsi di strumenti per intercettare tempestivamente i segnali di crisi;
• Per verificare lo stato di salute dell’azienda in via preventiva mediante budget trimestrali;
• Per elaborare in modo semplice e intuitivo i singoli budget settoriali ottenendo un budget generale;
• Per ottenere il calcolo immediato degli indicatori di crisi elaborati dal CNDCEC in base al D.Lgs. 14/2019;
• Per evitare di interpretare cifre e percentuali in quanto il tool contiene un cruscotto (Forecast Dashboard) semplice da comprendere;
• Per intervenire tempestivamente e in via preventiva con interventi strategici, quando il sistema segnala una situazione di futura probabile allerta.

Di quali dati necessita MONITORAZIENDA Budget?

• Situazione patrimoniale iniziale;
• Dati contabili per permettere al sistema di sviluppare i seguenti budget trimestrali settoriali:
  • Vendite programmate
  • Acquisti programmati
  • Costi generali programmati
  • Investimenti programmati
  • Variazioni patrimoniali

Quali sono le risposte che dà MONITORAZIENDA Budget?

• BILANCI TRIMESTRALI PREVISIONALI (budget);
• Un Dashboard con l’evidenza della situazione patrimoniale-economica-finanziaria prospettica
• Un RENDICONTO FINANZIARIO PROSPETTICO PER TRIMESTRE per l’evidenza dei futuri flussi di cassa;
• Una ANALISI DEGLI SCOSTAMENTI dei ricavi di vendita per prodotto, per verificare eventuali differenze tra le vendite programmate e quelle consuntive effettivamente realizzate.
• Il budget degli indicatori di gestione aziendali (KPI) con analisi degli scostamenti

A chi può interessare MONITORAZIENDA Budget?

• Al Dottore commercialista/Esperto contabile/Consulente aziendale per incrementare notevolmente il valore aggiunto della propria attività di consulenza verso i propri clienti;
• Al manager/imprenditore/soci per pianificare e programmare la gestione allo scopo di anticipare i segnali di crisi e intraprendere gli opportuni tempestivi interventi strategici;
• Al responsabile amministrativo per monitorare in anticipo lo stato di salute dell’azienda e riferire ai vertici aziendali.

Gli indicatori di allerta utilizzati sono quelli comunemente accettati dalla dottrina aziendalistica, in attesa che il Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili, come previsto dalla normativa, individui gli indicatori e le rispettive soglie di allerta, ai quali il presente software si adeguerà tempestivamente.

INFORMAZIONI TECNICHE SULL’UTILIZZO

Il prodotto necessita di Microsoft Excel ed ha una dimensione di 361 KB.

Per navigare tra le diverse videate vi sono appositi link sui quali basta cliccare.

L’inserimento dei dati deve essere effettuato esclusivamente nei fogli:

• IMPOSTAZIONI INIZIALI
• SITUAZIONE PATRIMONIALE INIZIALE
• GESTIONE BUDGET TRIMESTRALI
• ANALISI DEGLI SCOSTAMENTI DEI RICAVI DI VENDITA

in quanto tutte le altre videate sono di sola lettura e pertanto non è possibile modificarne i dati. Nei fogli di input su elencati, i dati devono essere inseriti esclusivamente nelle celle di colore bianco, perché tutte le altre sono protette al fine di evitare modifiche o cancellazioni di formule che potrebbero falsare le elaborazioni dei report.

In calce al FORECAST DASHBOARD è inserito un foglio di Word per annotazioni e note di commento. Per entrare nel foglio di Word e poter scrivere, è necessario fare doppio click al suo interno.

Le celle con un triangolo rosso nell’angolo superiore destro, contengono un commento esplicativo che è possibile leggere passando il cursore del mouse.

I dati anagrafici e gli importi che appaiono nelle schermate di esempio di questa guida, sono relativi ad una azienda immaginaria, come pure gli importi che sono di puro esempio.

Si consiglia di conservare un file vuoto del tool senza dati e rinominare i file utilizzati, allo scopo di evitare di cancellare tutti i dati inseriti ogni volta che si voglia fare una nuova elaborazione.

Aggiornamenti previsti inclusi per 1 anno dall'acquisto

File excel per la compilazione della Certificazione dei conti annuali dell'impresa di autotrasporto da parte del revisore

Il presente file excel aiuta nella compilazione della Certificazione dei conti annuali dell'impresa di autotrasporto, evidenziando le voci oggetto di certificazione da parte del revisore a seconda si tratti di:

• società di capitali;
• imprese individuali e società di persone in contabilità ordinaria;
• imprese individuali e società di persone in contabilità semplificata.

Per iscriversi all’Albo Nazionale degli Autotrasportatori di cose per conto terzi è necessario presentare la richiesta di iscrizione agli uffici deputati alla tenuta dell’Albo Provinciale, presso l’Amministrazione Provinciale del territorio dove la persona o l’impresa possiede la sede principale dei suoi affari.

Tutte le persone fisiche e giuridiche che esercitano, con qualsiasi mezzo e tonnellaggio, l’autotrasporto di cose per conto di terzi, tra cui anche le cooperative ed i consorzi, sono tenuti ad iscriversi all’Albo.

Ai fini dell’ottenimento dell’iscrizione è indispensabile dimostrare tre requisiti fondamentali:

• l’idoneità professionale;
• la capacità finanziaria;
• l’onorabilità (assenza di sentenze penali, misure di sicurezza ecc.);

nonché dimostrare al proprio Ufficio Motorizzazione il quarto requisito dello stabilimento (sede effettiva in Italia), richiesto dalla normativa comunitaria.

L’attestazione di capacità finanziaria

La capacità finanziaria si intende posseduta quando la persona o l’impresa dimostri una disponibilità pari a:

• € 9.000, qualora l’autotrasportatore disponga di un solo autoveicolo;
• € 5.000 per ogni veicolo aggiuntivo.

Con la circolare dell’11 maggio 2012 la Direzione Generale del Trasporto Stradale ha fornito chiarimenti sulla dimostrazione del citato requisito che dimostra la capacità finanziaria precisando che:

• l’impresa deve dimostrare il requisito ogni anno, e che gli autoveicoli fino a 1,5 tonnellate di massa complessiva, “ancorché rientranti nel parco veicolare dell’impresa tenuta alla dimostrazione del requisito”, restano esclusi dalla sua dimostrazione;
• i rimorchi e i semirimorchi in disponibilità dell’impresa sono fuori dal computo dell’idoneità finanziaria;
• le attestazioni d’idoneità finanziaria già presentate dalle imprese, in base alle precedenti disposizioni, restano “valide fino al 4 dicembre 2012 e comunque per la durata di un anno”.

Lo strumento principale per dimostrare l’idoneità finanziaria è la certificazione dei conti annuali dell’impresa, rilasciata da un revisore dei conti iscritto al Registro dei revisori contabili.

L’idoneità finanziaria può essere dimostrata attraverso uno dei seguenti modi:

1. mediante una Certificazione resa da un Revisore legale attestante l’importo che risulta dalla somma di capitale e riserve;
2. Per tutte le imprese, mediante una attestazione di garanzia fideiussoria con la quale una Banca, una Compagnia di Assicurazione o un Intermediario Finanziario autorizzato (ex art. 107 T.U.B.C.) si dichiara responsabile in solido con l’impresa nei confronti dei creditori di quest’ultima;
3. Per tutte le imprese, mediante una attestazione da parte di compagnia di assicurazione di vigenza di polizza di responsabilità professionale in regola con la vigente normativa,

File excel per la valutazione dei crediti e dei debiti nel Bilancio con il criterio del costo ammortizzato + Slides in pdf illustrative del criterio

Valutazione dei crediti e dei debiti con il criterio del costo ammortizzato (Criterio introdotto con la riforma contabile introdotta dal D.Lgs. 139/15, che lo aveva previsto già per i bilanci 2016)

Il presente file excel consente la simulazione di tale criterio, secondo il quale, ai sensi dell'art. 2426 c.1 n.8 del codice civile, i crediti e debiti vanno valutati applicando il criterio del costo ammortizzato e tenendo conto del fattore temporale.

Il file comprende una presentazione sintetica del nuovo criterio di valutazione, indicando i possibili casi di esonero.

Il Pacchetto contiene:

1. Valutazione crediti e debiti al costo ammortizzato (excel)
   Il file permette quindi di effettuare una simulazione per l’applicazione del metodo, considerando le casistiche più diffuse (applicazione del metodo del TIR, gestione attualizzazione in caso di differenze significative tra TIR e tasso di mercato, gestione tasso fisso o variabile, gestione costi di transazione ecc.).
   Il file consente:
   - Gestione rate con periodi sia annuali che infrannuali (mensili, trimestrali, semestrali ecc.)
   - Gestione piani di rientro fino a 20 anni (max 240 rate)
   - Per i debiti gestione sia del caso del piano di ammortamento a rata costante (es mutuo), sia della rata variabile (personalizzabile dal cliente).

Il file excel aiuta nel conteggio necessario e determina il risparmio atteso. In automatico il conteggio del versamento unico o rateizzato dovuto.

REQUISITI SI SISTEMA: Microsoft Excel 2010 o superiore.

1. Slides in pdf del criterio del costo ammortizzato per la valutazione dei debiti e crediti (pdf)
   slides in pdf di 35 pagine illustrative del nuovo criterio di valutazione al costo ammortizzato e con diversi esempi di utilizzo del tool.

Foglio in excel per la compilazione numerica del BUSINESS PLAN per un'analisi economico-finanziaria preventiva per l'avvio di una nuova attività (Start-up)

L’avvio di una nuova attività d’impresa nel settore commerciale o di servizi, non può prescindere da una attenta analisi di fattibilità economico-finanziaria.

Il tool BUSINESS PLAN Plus 1, specifico per le imprese commerciali e di servizi (Start-up), dà all’aspirante imprenditore, o al suo consulente, tutte quelle risposte indispensabili per valutare l’economicità del progetto.

Anche se alquanto complesso strutturalmente, il software è semplice e intuitivo da utilizzare, in quanto, in base ai dati programmatici inseriti, elabora oltre ai consueti schemi di bilancio per i successivi 5 esercizi, altri report e grafici indispensabili per il processo di valutazione finale.

Nel tool è prevista, inoltre, la possibilità di generare il fascicolo stampabile del business plan, con copertina, indice e introduzione.

Alternative modalità di utilizzo del tool
Il prodotto può essere utilizzato non solo per verificare la fattibilità economico-finanziaria del progetto imprenditoriale, ma anche per verificare le conseguenze finanziarie, economiche e sui flussi di cassa, in caso di variazione delle numerose variabili inserite. Ad esempio è possibile visualizzare immediatamente l’effetto della variazione dei prezzi di vendita dei prodotti/servizi o di acquisto delle merci, della diversa valutazione delle rimanenze, delle diverse condizioni di stipula del mutuo bancario, delle diverse quantità programmate di vendita, dei diversi giorni di dilazione sulle vendite e sugli acquisti, e tutte le variazioni riferite a tutti gli elementi di input.

Requisiti tecnici

Il file richiede Microsoft Excel 2007 (o successivi) o equivalente

• Non funziona su MAC

ATTENZIONE: Per l'utilizzo del foglio excel, al primo avvio è richiesto un codice di sblocco che verrà inviato via email (si consiglia di controllare eventualmente anche lo spam).

Excel per la compilazione del BUSINESS PLAN / BUDGET per verificare la fattibilità economico-finanziaria per progetti di ampliamento di imprese già avviate

Il prodotto BUSINESS PLAN PLUS 3, sviluppato in Excel, permette di realizzare, in modo semplice e rapido, un completo Business plan / Budget per aziende già avviate che devono verificare la fattibilità economico-finanziaria di un progetto di ampliamento con nuovi investimenti.
Proiezione bilanci a 5 anni

L'applicativo consente di inserire versamenti IVA infrannuali (in Tabella 14 del foglio ALTRI PIANI) al fine di ottenere una più realistica previsione dei flussi di cassa e del patrimonio.

L’elaborazione dei dati può essere utile anche in caso di richiesta, da parte di Istituti di credito, di bilanci previsionali per ottenere nuovi finanziamenti.

Gli “Orientamenti in materia di concessione e monitoraggio dei prestiti”, emanati dall’EBA (European Banking Authority), il novellato art. 2086 del Codice Civile, il “Codice della Crisi d’Impresa e dell’Insolvenza” (D.Lgs. 14/2019), i “Principi guida per la redazione del Business Plan” dell’ODCEC di Milano, sono tutti documenti che indirizzano l’imprenditore verso un nuovo stile gestionale rivolto al futuro.

È la pianificazione strategica di medio-lungo periodo la premessa per una corretta gestione aziendale, seguita ovviamente da una accurata programmazione di breve periodo mediante l’utilizzo dei budget.

Al fine di attuare la pianificazione strategica è necessario elaborare bilanci previsionali relativi almeno ai prossimi tre esercizi futuri e lo strumento quantitativo per elaborarli è il Business Plan nella sua parte numerica, integrata ovviamente da una approfondita parte descrittiva.

Il Business Plan, quale documento di verifica della fattibilità economico-finanziaria di progetti di espansione o di strategie future, può essere elaborato per diversi scopi:

• Riorganizzazione aziendale
• Accesso a finanziamenti bancari
• Accessi a contributi pubblici
• Lancio di nuovi prodotti
• Progetti di nuovi investimenti

e comunque per attuare quello stile gestionale anticipatorio e previsionale richiesto dai documenti su citati e da una buona e corretta gestione aziendale.

Il prodotto BUSINESS PLAN PLUS 3, sviluppato in Excel, permette di realizzare, in modo semplice e rapido, un completo Business plan nella parte quantitativa per aziende già avviate che devono verificare la fattibilità economico-finanziaria di un progetto di ampliamento con nuovi investimenti.

L’elaborazione dei dati può essere utile anche in caso di richiesta, da parte di Istituti di credito, di bilanci previsionali per ottenere nuovi finanziamenti.

Requisiti tecnici

Il file richiede Microsoft Excel 2007 (o successivi) o equivalente

• Non funziona su MAC

ATTENZIONE: Per l'utilizzo del foglio excel, al primo avvio è richiesto un codice di sblocco che verrà inviato via email (si consiglia di controllare eventualmente anche lo spam).

Struttura dell'applicativo

Il software ha un menu principale dal quale si accede alle diverse videate, suddivise in fogli INPUT, dove vengono inseriti i dati, e fogli OUTPUT, dove è possibile visualizzare e stampare i numerosi schemi e prospetti elaborati in automatico.

Fogli Input

• Impostazioni iniziali
• Situazione patrimoniale iniziale
• Piano degli investimenti
• Piano vendite
• Piano acquisti
• Piano costi generali
• Altri piani

Fogli Output

• Conti Economici previsionali
• Stati Patrimoniali previsionali
• Rendiconti Finanziari previsionali
• Indici di bilancio previsionali
• Dashboard equilibri previsionali

Premesse tecniche:

1. I dati devono essere inseriti esclusivamente nelle celle di colore bianco. In tutte le altre celle è impossibile inserire i dati o modificarli in quanto contenenti formule e pertanto sono protette.
2. Le celle con un angolo rosso contengono un commento. Per visualizzare il commento è sufficiente passare il mouse su tali celle.
3. Per stampare i piani e le tabelle elaborate, utilizzare la funzione Stampa di Excel, in quanto sono già impostate le “Aree di stampa”.

Documento in Word editabile, della parte descrittiva del Business Plan relativo alla presentazione di progetti di una nuova iniziativa imprenditoriale

La preventiva analisi di fattibilità di una nuova impresa comporta la costruzione di un dettagliato business plan nella sua parte descrittiva.

Il documento BUSINESS PLAN – Parte descrittiva (file Word), è un analitico percorso guidato, attraverso il quale l’aspirante imprenditore, o il suo consulente aziendale, può elaborare la parte descrittiva del piano d’impresa, senza tralasciare alcun aspetto legato all’avvio della nuova attività.

Il contenuto è costituito sia da descrizioni libere che da tabelle già preimpostate e da compilare.

Il redattore del documento è inoltre guidato da specifiche AREE TUTOR che hanno la funzione di guida circa gli argomenti da trattare all’interno di ogni paragrafo.

Inoltre nel documento è possibile inserire oltre che immagini, anche grafici elaborati dai software della parte numerica:

• BUSINESS PLAN Plus 1 (imprese commerciali e di servizi)
• BUSINESS PLAN Plus 2 (imprese di produzione)

Il documento è in formato WORD e può essere facilmente personalizzato nella formattazione e impaginazione ed è corredato da una copertina da personalizzare e da un indice suddiviso in capitoli e paragrafi.

Il contenuto del Business plan parte descrittiva è il seguente:

L'IDEA D'IMPRESA
Il progetto imprenditoriale
I soggetti proponenti
Il prodotto/servizio
Il target

L'AMBIENTE COMPETITIVO
L'analisi del mercato
Il mercato di riferimento
Punti di forza e punti di debolezza

LE STRATEGIE
Strategie di prodotto
Strategie di prezzo
Strategie di promozione
Strategie di distribuzione

L'AZIENDA
Localizzazione
Fornitori e partner
Gli investimenti
Il ciclo produttivo
Le risorse umane
La forma giuridica e le autorizzazioni

Per l’elaborazione dei bilanci previsionali, è possibile utilizzare, dello stesso autore, i seguenti fogli di calcolo:

• BUSINESS PLAN Plus 1 (imprese commerciali e di servizi)
• BUSINESS PLAN Plus 2 (imprese di produzione)