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Il tool PREVISONI DI CASSA Plus, è uno strumento utilizzabile da qualsiasi tipologia d’impresa, a prescindere dal regime contabile adottato, indispensabile per pianificare il futuro andamento finanziario dell’azienda.
Classificazione conforme al Principio Contabile OIC 10 con calcolo del DSCR
La naturale esigenza dell’impresa di programmare il futuro almeno nel breve termine è stato normativamente regolato dal D.Lgs. n. 14/2019 (Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza) ed estesa a tutte le aziende di qualsiasi dimensione. Infatti:
- L’imprenditore che opera in forma societaria o collettiva ha il dovere di istituire un assetto organizzativo, amministrativo e contabile adeguato alla natura e alle dimensioni dell’impresa, anche in funzione della rilevazione tempestiva della crisi dell’impresa (art. 2086 c.c.);
- L’imprenditore individuale deve adottare misure idonee a rilevare tempestivamente lo stato di crisi e assumere senza indugio le iniziative necessarie per farvi fronte (art. 3 D.Lgs. 14/2019).
La previsione di cassa nel breve periodo è uno degli strumenti indispensabili a qualsiasi tipologia d’impresa, e a qualsiasi regime contabile esse appartengano.
Eventuali situazioni di crisi improvvisa proveniente dall’ambiente esterno all’azienda e impossibile da controllare, come la pandemia mondiale iniziata a febbraio 2020 che ha colpito l’intero sistema economico, costringono alle aziende a pianificare in modo ancora più puntuale l’immediato futuro finanziario al fine di verificare l’adeguatezza dei flussi di cassa prospettici a far fronte alla grave situazione economica assumendo iniziative che evitino eventuali squilibri finanziari.
Perché utilizzare PREVISIONI DI CASSA Plus?
- Per verificare in anticipo la disponibilità di mezzi liquidi occorrenti a far fronte alle uscite future nel breve periodo;
- Per adeguarsi agli obblighi previsti dal Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza (D.Lgs. 14/2019);
- Per simulare, sulla base di diversi scenari futuri, il fabbisogno finanziario dell’azienda;
- Per predisporre domande per richieste di liquidità agli istituti di Credito;
- Per prepararsi per tempo ad eventuali squilibri futuri di cassa.
Chi può utilizzare PREVISONI DI CASSA Plus?
- Le imprese societarie e collettive per adeguarsi al nuovo art. 2086 c.c.;
- Le imprese individuali per rispettare l’obbligo di cui all’art. 3 del D.Lgs. 14/2019, in contabilità ordinaria/semplificata/forfettaria;
- Il Dottore commercialista/Esperto contabile/Consulente aziendale per incrementare notevolmente il valore aggiunto della propria attività di consulenza verso i propri clienti;
- Il manager/imprenditore/soci per monitorare costantemente durante l’anno la situazione aziendale e intraprendere gli opportuni tempestivi interventi strategici;
- Il responsabile amministrativo per verificare lo stato di salute dell’azienda e riferire ai vertici e titolari.
Di quali dati necessita il tool PREVISONI DI CASSA Plus?
- Previsione delle vendite con tempi di dilazione;
- Previsione di altre entrate;
- Previsione degli acquisti di materie e merci con tempi di dilazione;
- Previsione delle altre uscite.
Quali sono le risposte che dà PREVISIONI DI CASSA Plus?
- Elabora un dettagliato BUDGET DI TESORERIA semestrale con classificazione delle voci conformemente al Principio Contabile OIC 10 (Rendiconto finanziario);
- Effettua una precisa distinzione delle diverse categorie di flussi di cassa (Flussi operativi, da investimenti, finanziari), per avere un quadro più preciso delle aree carenti di liquidità;
- Effettua una stima dell’eventuale debito I.V.A. futuro;
- Espone la distribuzione temporale delle future entrate e uscite;
- Elabora un chiaro REPORT riepilogativo con la sintesi dei futuri flussi di cassa evidenziandone i fabbisogni;
- Produce una serie di GRAFICI OPERATIVI per una visione immediata della futura situazione di cassa, evitando di interpretare cifre e tabelle;
- Effettua il calcolo dell’indicatore DSCR (Debt Service Coverage Ratio) in base alle indicazioni del documento elaborato dal CNDCEC (Consiglio Nazionale Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili), per gli indici di allerta crisi, secondo il “1° approccio” di calcolo.
Il tool verrà tempestivamente aggiornato con ulteriori ed utili funzionalità entro breve tempo.
Requisiti tecnici:
Il prodotto necessita di Microsoft Excel.
